收益農業

What Is Yield Farming?

Yield farming is a process in decentralized finance (DeFi) and even centralized exchanges (CEXs) like Binance and Ouinex, where users earn rewards or "yields" by providing their crypto assets to liquidity pools or lending platforms. Essentially, you’re lending or staking your crypto to a platform, and in return, you earn interest or additional tokens. It's a way to earn passive income from your crypto holdings, whether through DeFi or centralized platforms.

工作原理

在收益農業中，你通常會將流動性提供給流動性池或借貸平台.這些池和平台需要流動性來促進交易、借貸或其他金融活動（例如，在PoS網路中，它需要驗證交易）.作為提供流動性的回報，你將獲得獎勵，這些獎勵通常是以額外的加密貨幣或代幣的形式支付.這些獎勵通常按週期性（如每日或每週）發放，有時這些獎勵可以再投資以複利成長.

獎勵的多少通常取決於你提供的流動性、平台對流動性的需求以及你將資金質押的時間長度. DeFi和CEX中的收益農業的主要區別在於，DeFi平台是去中心化的，而像Binance這樣的CEX則是集中管理的.

範例

• 範例1 (Example 1)：你持有ETH（以太幣）和USDC（穩定幣）.你將這兩種加密貨幣存入去中心化交易所（DEX，如Uniswap）中的流動性池.透過這樣做，你幫助提供ETH和USDC之間的交易流動性.作為回報，平台獎勵你LP（流動性提供者）代幣.這些代幣代表你在池中的份額，你將獲得平台產生的交易費用的一部分.
• 範例2 (Example 2)：你將DAI（穩定幣）質押在像Aave或Compound這樣的借貸平台上.作為借出代幣的回報，你將賺取利息，並可能獲得額外的治理代幣獎勵.這些獎勵會隨著時間的推移而支付，你可以選擇取出或再投資以賺取更多.
• 範例3 (Example 3)：你參與了Binance的收益池，你可以將加密貨幣存入質押程序或流動性池，並賺取利息、質押獎勵或平台代幣的獎勵. Binance管理流動性，獎勵直接支付到你的Binance帳戶.

請注意，存在許多不同類型的收益池.在某些池中，你的代幣會被鎖定（質押），你不能在設定的期限結束之前提取，這可以減少風險，但也限制了靈活性.在其他池中，你的代幣可能會被平台用來借貸或提供流動性，這可能會使其面臨更大的風險，但提供更多的靈活性.

關鍵點

• 被動收入 (Passive Income)：收益農業允許加密貨幣持有者透過借貸或質押資產來賺取被動收入，無論是在去中心化平台（DeFi）還是集中式交易所（CEX，如Binance）上.
• 風險 (Risk)：收益農業存在風險，因為它可能涉及無常損失（當流動性池中的資產價值發生變化時）、平台安全風險和市場波動性.
• 平台種類 (Variety of Platforms)：有許多平台提供收益農業機會，包括去中心化交易所（DEX）、借貸平台、質押平台以及集中式交易所（CEX，如Binance）.
• 獎勵 (Rewards)：收益農業的獎勵可以以額外的代幣、利息或交易費用的一部分的形式獲得.

簡而言之, 收益農業是一種透過在各種DeFi或CEX平台上借貸或質押加密資產來賺取被動收入的方式.無論你使用去中心化協議還是像Binance這樣的集中式交易所，你提供流動性以換取獎勵，但需要注意風險，包括波動性和潛在損失.

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