CSC (Conozca a su cliente)

¿Qué es el sistema CSC (Conozca a su cliente) en el comercio?

KYC (Know Your Customer) es un proceso regulador que las instituciones financieras, incluidas las bolsas de criptomonedas, utilizan para verificar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a garantizar que los clientes son quienes dicen ser y ayuda a prevenir el fraude, el blanqueo de dinero y otras actividades ilegales.

Cómo funciona

• Verificación de la identidad: Durante la verificación de la identidad, se suele pedir a los clientes que faciliten información personal como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación (como el pasaporte o el carné de conducir).
• Supervisión continua: Tras la verificación inicial, las entidades pueden seguir supervisando las transacciones de los clientes para detectar cualquier actividad sospechosa que pueda indicar fraude o blanqueo de capitales.
• Requisitos de cumplimiento: A menudo, las autoridades reguladoras exigen que las instituciones financieras cumplan las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Ejemplo

Imagina que quieres abrir una cuenta en una bolsa de criptomonedas. Cuando te registras, la plataforma te pide tu DNI y un justificante de domicilio. Al presentar estos documentos, estás pasando por el proceso KYC, que garantiza que el intercambio pueda verificar tu identidad y cumplir con la normativa.

Principales conclusiones

• KYC (Know Your Customer) es esencial para verificar la identidad de los clientes en los servicios financieros, incluidos los criptointercambios.
• Ayuda a prevenir el fraude y el blanqueo de dinero al exigir información personal y documentos de identidad.
• El seguimiento continuo de las transacciones de los clientes forma parte del proceso KYC para identificar cualquier actividad sospechosa.

En pocas palabras, KYC es como un control de seguridad en el aeropuerto: se trata de asegurarse de que todo el mundo es quien dice ser para mantener la seguridad del sistema financiero.