KYC (Know Your Customer)
Un processus utilisé par les institutions financières et les plateformes d’échange pour vérifier l’identité des clients afin de prévenir la fraude et le blanchiment d’argent.
Qu’est-ce que KYC dans le trading?
Le KYC (Know Your Customer) est un processus réglementaire qui permet aux institutions financières et plateformes crypto de vérifier l’identité des clients. Cela vise à prévenir les activités illégales comme la fraude ou le blanchiment d’argent.
Comment ça fonctionne
- Vérification de l’identité: Les clients fournissent des informations personnelles (nom, adresse, pièce d’identité).
- Surveillance continue: Les institutions surveillent les transactions pour détecter toute activité suspecte.
- Conformité réglementaire: Le KYC est exigé par les autorités pour respecter les lois anti-blanchiment (AML) et financement du terrorisme (CFT).
Exemple
Lorsque vous créez un compte sur une plateforme crypto, celle-ci demande vos documents d’identité pour vérifier votre identité. C’est le processus de KYC.
Points clés à retenir
- Le KYC est essentiel pour vérifier l’identité des clients dans le secteur financier.
- Il aide à prévenir la fraude et à garantir la conformité aux lois.
- La surveillance continue des transactions des clients fait partie du processus KYC pour identifier toute activité suspecte.
En résumé, le KYC est comme un contrôle de sécurité à l'aéroport : il s'agit de s'assurer que chaque personne est bien celle qu'elle prétend être afin de maintenir le système financier sûr et sécurisé.
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