Derivativos

O Que São Derivativos?

Derivativos são contratos financeiros cujo valor é baseado no preço de um ativo subjacente, como ações, commodities, moedas ou até mesmo taxas de juros. Em vez de comprar o ativo diretamente, os traders usam derivativos para apostar em como seu preço vai se mover, o que pode oferecer formas de gerenciar riscos ou amplificar lucros potenciais.

Como Funciona

• Ativo Subjacente: O valor de um derivativo está vinculado aos movimentos de preço de algo mais—como um barril de petróleo ou o preço do Bitcoin. O preço do derivativo sobe ou desce com base nas mudanças desse ativo subjacente.
• Tipos de Derivativos: Os derivativos mais comuns incluem futuros (incluindo perpétuos ou perps), opções e swaps. Cada tipo possui estruturas e propósitos diferentes, desde garantir preços para o futuro até fornecer seguros contra flutuações de preço.
• Gestão de Risco ou Especulação: Alguns usam derivativos para proteger contra mudanças de preço (hedge), enquanto outros os utilizam para apostar nos movimentos de preço (especulação).

Exemplo

Imagine que você está negociando em uma exchange e espera que o preço do Bitcoin caia em breve. Para lucrar com isso, você entra em uma posição vendida, negociando um contrato de futuros e garantindo o preço mais alto de hoje. Se o preço do Bitcoin cair conforme esperado, você pode fechar o contrato no preço de mercado mais baixo, obtendo lucro com a diferença. Aqui, o contrato de futuros permite que você faça hedge ou especule sobre mudanças de preço sem precisar ter o ativo real.

Pontos-Chave

• Derivativos são contratos que derivam seu valor dos movimentos de preço de outro ativo.
• Podem ser usados para hedge (gestão de risco) ou especulação (busca de lucro).
• Formas comuns incluem futuros (incluindo perpétuos ou perps), opções e swaps, cada uma com finalidades e estruturas únicas.

Em resumo, os derivativos são contratos financeiros que permitem aos traders apostar ou se proteger contra mudanças de preço de ativos sem possuí-los, oferecendo flexibilidade aos investidores na gestão de risco e no lucro potencial.